渤海银行天津滨海新区分行成功拦截34万元涉诈资金
时间：2026-07-07 18:09:09 新闻热线：022-23122118 来源：渤海银行天津分行
近日，渤海银行天津滨海新区分行营业部通过源头把控、跨机构联动、警银协同核查全流程风控机制，成功堵截一笔34万元涉诈资金，有效守护了人民群众财产安全。
5月下旬的一天，一名中年男子至该行营业部申请开立Ⅰ类个人银行账户，称办卡用于存放个人私房钱，常住地址临近营业部，该行依规为其开立账户。
两日后，该账户入账34万元，该客户随即到离家较远的渤海银行天津东丽支行，欲使用网点智能机具以偿还借款为由将全部资金一次性转出。办理转账过程中，相关风险线索被同步推送至开户行。为确保客户资金安全，营业部工作人员第一时间致电客户，提醒客户务必核实收款方身份，以防电信诈骗，但客户始终拒绝通话。东丽支行现场工作人员也耐心向客户进行风险提示，客户见状放弃转账自行离开。
这一反常行为，顿时让该行工作人员心生警觉，短短两日突然入账大额资金还要一次性转出，交易情况和客户开户时描述完全不符，且交易特征与近期多地频发的电信网络诈骗案例高度契合。该行立即开展处置工作，联合属地反诈中心同步启动排查。为保障客户资金安全，对该账户暂停了非柜面交易，并发送风控警示短信。后经反诈中心专业研判，该笔34万元为电信诈骗涉案资金，被相关部门依法冻结。
该笔涉诈交易的成功拦截受到属地打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室专门表扬，对该行员工能够时刻保持高度敏感的反诈意识和责任心给予充分肯定。渤海银行天津滨海新区分行将继续严格落实国家相关法律规定，切实把防范治理电信网络诈骗工作作为一项重要法定职责和义务，为守护好人民群众的“钱袋子”做出新的、更大的贡献。（推广）
[编辑：江莹]
