渤海银行天津体北支行精准识别涉诈资金 警银携手守护平安防线
时间：2026-06-21 09:35:37 新闻热线：022-23122118 来源：渤海银行天津分行
渤海银行天津体北支行始终坚守守护人民群众资金财产安全的初心与使命，全面筑牢金融反诈安全屏障。2026年5月27日，支行员工凭借高度的风险敏感度、成熟的应急处置流程以及高效的警银联动机制，成功识别并阻断一起高风险可疑转账业务，拦截涉诈资金33万余元。
当日15时许，一客户前来渤海银行天津体北支行，办理同名跨行转账业务，主动告知该笔资金为他人还款，且是当日新入账资金，同时表示可提供借条佐证资金来源。客户过于主动配合问询的反常行为，瞬间引起柜员警觉。经支行综合研判，发现该客户开户行非本地网点，且为当月开户，在接收他人33万余元转账后欲立即跨分行转移，这与近期多地频发的电信网络诈骗典型案例高度契合。支行即刻开展处置工作，请求警方协助核查。民警现场对其进行专项问询，同时直接致电汇款人，核验对方身份。电话另一端男子言语含糊、无法准确报出本人姓名，疑点彻底坐实。最终该客户放弃转账自行离行。当日晚些时候，该账户已被深圳市警方冻结。
此次可疑业务的成功拦截，充分彰显了渤海银行一线员工极强的责任意识、风险识别能力，突显了警银联动应急处置机制的实效性。未来，体北支行将持续常态化开展反诈知识培训、典型案例复盘分享，深化全员反诈思维，全方位织密金融安全防护网，严厉防范各类涉诈金融风险，以实际行动履行金融机构社会责任。（推广）
[编辑：薛淳月]
