渤海银行天津万新村支行联合东丽支行成功拦截涉诈资金 警银联动筑牢金融反诈防线
时间：2026-10-13 19:10:50 新闻热线：022-23122118 来源：渤海银行天津分行
近日，渤海银行天津万新村支行联合东丽支行依托警银联动机制，成功拦截一笔65万余元电信诈骗涉案资金，全额保住受害群众血汗钱。
当日中午，渤海银行天津东丽支行为客户王某办理大额转账业务时发现其账户为前一日新开账户，并于开户当日有大额资金入账，次日即以二手车售卖款为由要求全额转出，且该客户在办理业务过程中情绪激动、行为异常。东丽支行立即启动跨网点协同核查，将线索同步至该客户的账户开户行渤海银行天津万新村支行。
经综合研判，该客户开户时称办卡用于购买理财，开户当日资金转入后即于网点内购买理财，离开网点后却通过手机银行撤单。次日，该客户又刻意更换网点办理转账，声称账户资金是二手车售卖款，并随身携带二手车买卖合同供银行核查，说明该客户熟知银行开户、转账、风控核查等流程，符合大额资金快进快出这一典型涉诈特点。随即东丽支行暂缓其转账、暂停该账户非柜面交易，并将线索报送河东区反诈中心。此后该客户两次到万新村支行网点强硬要求划转资金，工作人员始终坚守风控底线，顶住压力为警方溯源核查争取时间。最终警方确认账户内65万余元均为涉诈赃款，随即启动紧急止付、账户冻结，成功斩断涉诈资金链条。
案件处置完毕后，万新村支行受邀参加天津市公安局河东分局打击治理电信网络诈骗工作协调机制全体工作会议，围绕一线柜面风险识别、跨网点协同核查、警银线索快速互通三个环节，系统复盘了该案件处置流程，分享实战做法，获得与会各方的充分肯定。
下一步，渤海银行天津分行将持续升级智能风控预警系统，深化警银联动协作，全面提升一线员工反诈实战能力，并围绕重点客群常态化开展精准反诈宣传，织密基层金融安全防护网，切实守护辖区群众财产安全。（推广）
[编辑：江莹]
