“非法集资”啥套路 法院告诉你
时间：2021-03-26 14:23:32 新闻热线：022-23741087 来源：天津日报
在总结非法集资案件审理经验基础上，天津市河北区法院深入梳理了非法集资案件的诸多“套路”，并于日前召开新闻发布会向社会予以公布，提醒广大人民群众切实提高判断、识别能力，谨防上当。
据介绍，由于投资渠道少、市场主体资金需求旺盛等原因，导致近年来非法集资案件呈高发多发态势，2016—2020年，仅天津市河北区法院就受理并审结非法集资案件57件，判处被告人247人，其中，非法吸收公众存款罪54件，集资诈骗罪3件，共涉及集资参与人12000余人，涉案资金25.9亿余元。更令人心痛的是，据河北区法院对审结的此类案件统计，追赃率仅为10%。
经梳理，非法集资的主要套路有六种：一是承诺高额回报，有的承诺的回报率甚至高达几十倍。为了骗取更多人参与集资，非法集资者开始时按时足额兑现先期投入者的本息，然后便拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金、携款潜逃。二是编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。三是混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。四是装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取信任。五是利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。部分不法分子还通过网站、微博等网络平台和微信、QQ等通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。六是利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。许多被害人都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。
法院特别提醒：国务院出台的《防范和处置非法集资条例》将于5月1日起正式施行。《条例》明确规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。因此千万不要再相信“天上掉馅饼”的好事了。
[编辑：张蕊]
